Como Declarar Criptomoedas no Imposto de Renda 2025
Com o prazo final para a entrega do Imposto de Renda 2025 se aproximando, muitos investidores têm uma dúvida comum: como declarar criptomoedas corretamente? Apesar de já bastante populares entre os brasileiros, os cripto ativos ainda geram muitas perguntas quando o assunto é tributação. Pensando nisso, reunimos aqui as principais orientações para você declarar seus…
Com o prazo final para a entrega do Imposto de Renda 2025 se aproximando, muitos investidores têm uma dúvida comum: como declarar criptomoedas corretamente?
Apesar de já bastante populares entre os brasileiros, os cripto ativos ainda geram muitas perguntas quando o assunto é tributação. Pensando nisso, reunimos aqui as principais orientações para você declarar seus cripto ativos sem problemas com o “Leão”.
Quem Precisa Declarar Criptomoedas no Imposto de Renda 2025?
Todos os investidores que obtiveram ganho de capital com criptomoedas em 2024 devem declarar esses rendimentos no Imposto de Renda 2025.
Além disso, mesmo quem não realizou ganhos, mas possuía mais de R$ 5 mil em uma mesma criptomoeda até 31 de dezembro de 2024, também precisa fazer a declaração.
⚡ Atenção: o valor de R$ 5 mil é calculado por tipo de criptoativo, e não pela soma entre diferentes moedas.
Por exemplo:
Se você tinha R$ 5.000 em Bitcoin, R$ 5.000 em Solana e R$ 3.000 em Ethereum, deve declarar o Bitcoin e a Solana.
Se você tinha R$ 3.000 em Bitcoin e R$ 2.000 em Ethereum, e não teve ganho de capital, não é necessário declarar.
O saldo considerado é o custo de aquisição, ou seja, o valor pago na compra mais eventuais taxas, como corretagem.
Exemplo:
Se você comprou R$ 4.990 em Bitcoin e pagou 0,5% de taxa de corretagem, seu custo total será de R$ 5.014,95. Mesmo que o valor de mercado do Bitcoin esteja abaixo de R$ 5 mil, será obrigatório declarar.
Como Declarar Criptomoedas Operadas em Corretoras Nacionais?
Se você realizou operações em corretoras nacionais, como o BTG Pactual, as regras são:
Isenção de Imposto sobre Ganho de Capital: Se a soma das alienações (vendas, trocas, pagamentos, conversões) não ultrapassou R$ 35 mil em um mês, você está isento de pagar imposto.
Ainda assim, é necessário declarar os ganhos, usando o programa GCAP (Ganhos de Capital).
Ao preencher sua declaração no programa IRPF, você deverá:
Informar o saldo de criptoativos até 31/12/2024.
Importar o GCAP, caso tenha tido ganhos tributáveis.
Como Declarar Criptomoedas Operadas em Corretoras Estrangeiras?
Operações realizadas em corretoras internacionais, como Bybit ou MEXC, exigem atenção redobrada:
Se o total de movimentações (compras, vendas, transferências) em um mês exceder R$ 30.000, é obrigatório enviar a Declaração de Criptoativos mensalmente à Receita Federal.
Ganho de capital: Independentemente da conversão em reais, lucros obtidos devem ser tributados à alíquota de 15%.
Se houver prejuízo, ele deve ser informado também (não gera imposto, mas pode compensar ganhos futuros).
Na declaração anual:
Informe os lucros em “Rendimentos recebidos do exterior”.
Declare o saldo de criptoativos mantidos no exterior na seção “Bens e Direitos”.
Cuidado e Ajuda Especializada
Em caso de dúvidas, é altamente recomendável buscar a ajuda de um profissional de contabilidade especializado em criptoativos. Atualmente, existem empresas como o Imposto Cripto, que facilitam a declaração correta para investidores.
E o Futuro dos Criptos em 2025?
O ano de 2024 foi marcado por grandes oscilações no mercado de criptoativos, proporcionando oportunidades de lucro para muitos investidores.
Agora, enquanto você acerta as contas com o Fisco, também é hora de olhar para frente: quais estratégias adotar para 2025?
Com as recentes quedas no mercado, surgiram excelentes oportunidades de compra em ativos de qualidade, com potencial para valorizações expressivas.
Uma categoria de criptomoedas, inclusive, pode repetir ganhos impressionantes — como valorização de até 46.000% em apenas cinco meses, registrada no passado.
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